Bron
Triodos Bank
Het totale vermogen onder beheer van Triodos Bank steeg in de eerste zes maanden van 2021 met € 2.488 miljoen tot € 22,7 miljard, gedreven door een stijging van het balanstotaal met € 1.689 miljoen tot € 15,6 miljard en door de groei van de fondsen onder beheer met € 799 miljoen tot € 7,2 miljard. De totale inkomsten van € 165,9 miljoen zijn aanzienlijk hoger dan in dezelfde periode vorig jaar (eerste halfjaar 2020: € 143,6 miljoen). De netto rentebaten verbeterden van € 92,0 miljoen naar € 106,7 miljoen als gevolg van een groei in hoger renderende kredieten. Verder resulteerde de deelname aan de TLTRO-tenders III.5 en III.7 in 2021 in een additionele opbrengst van € 5,8 miljoen.
De totale bedrijfslasten (exclusief waarderingsverliezen op financiële instrumenten (leningen en effecten) stegen in de eerste zes maanden van 2021 tot € 131,4 miljoen (eerste halfjaar 2020: € 123,8 miljoen). Deze kostenstijging was voornamelijk het gevolg van extra uitgaven voor medewerkers in verband met maatregelen op het gebied van compliance en antiwitwaspraktijken (AML) en regelgevingskosten als gevolg van de stijgende bijdrage aan het depositogarantiestelsel (DGS), gerelateerd aan het toegenomen volume aan toevertrouwde middelen in de eerste helft van het jaar.
De bank rapporteert een Cost-Income-Ratio van 79% per eind juni 2021 (eind juni 2020: 86%). Deze verbetering van de ratio werd ondersteund door hogere inkomsten en de extra inkomsten uit TLTRO.
De goede prestatie van de bank resulteerde in een nettowinst van € 27,7 miljoen in de eerste zes maanden van het jaar 2021, wat aanzienlijk hoger is dan in dezelfde periode in 2020 (€ 5,7 miljoen).
De impact van Triodos Bank in het kort
- Triodos Bank is een van de eerste banken ter wereld die de Net-Zero Banking Alliance ondertekent, met als opdracht om de operationele en toerekenbare emissies uit de portefeuille naar netto-nul te brengen in 2050 of eerder.
- Alle fondsen van Triodos Investment Management zijn aangemerkt als artikel 9-producten onder de nieuwe Europese Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).
- De hypotheken van Triodos Bank, aangeboden in Nederland, België en Spanje, hebben het Europese Energiezuinig Hypotheeklabel (EEML) ontvangen.
- Triodos Bank heeft een garantieovereenkomst getekend met het Europees Investeringsfonds (EIF), waardoor de bank de komende twee jaar tot € 200 miljoen aan leningen kan verstrekken aan ondernemers in de creatieve en culturele sector.
- Triodos Bank staat voor het zesde jaar op rij bovenaan de ranglijst van de meeste deals voor schone energie die door een bank zijn gesloten, na financiering van meer dan US$ 433 miljoen in 2020.
Financiële kerncijfers
- Totaal beheerd vermogen groeide met 12,3% tot € 22,7 miljard
- Fondsen onder beheer toegenomen met 12,6% tot € 7,2 miljard
- Toevertrouwde middelen stegen met 7,5% tot € 12,6 miljard
- Het balanstotaal is met 12,2% gegroeid tot € 15,6 miljard
- Duurzame leningen behaalden een groei van 6,9% met een goed gespreide portefeuille in heel Europa
- Netto vrijval van de ECL-voorziening met € 1,2 miljoen (juni 2020: netto toevoeging van € 12,6 miljoen)
- Nettowinst van € 27,7 miljoen (eerste halfjaar 2020: € 5,7 miljoen)
- Sterke kapitaalpositie (CET-1 ratio 18,6% en TCR 18,7%)
Strategische prioriteiten:
- Evaluatie van opties om onze kapitaalbasis te verstevigen en te diversifiëren
- Sterke kandidaten voordragen voor de Raad van Bestuur, Raad van Commissarissen en het Bestuur van SAAT.
- Verdere verbetering van de financiële prestaties om het evenwicht tussen impact en financiële resultaten te optimaliseren
Jeroen Rijpkema, voorzitter van de Raad van Bestuur en CEO van Triodos Bank:
“Onze goede resultaten onderstrepen de relevantie van onze missie, die zicht richt op het creëren van een positieve ontwikkeling in de samenleving door bewust met geld om te gaan. De resultaten tonen de robuustheid aan van de sectoren die we financieren.
Om ervoor te zorgen dat we verandering kunnen blijven financieren, zullen we in de toekomst onze toegang tot nieuw kapitaal en de noodzakelijke diversificatie van onze kapitaalbasis op de lange termijn moeten aanpakken. Daarnaast moeten we komen tot een duurzame en langetermijnoplossing voor de verhandelbaarheid van onze Certificaten. Tijdens de Buitengewone Algemene Vergadering van 28 september zullen we een gedetailleerde update geven van de strategische overwegingen die we bekijken voor deze geïntegreerde weg vooruit. Een beslissing zal op zijn vroegst voor het einde van het jaar worden genomen. Een heropening van de DR-handel dit jaar wordt dan ook niet verwacht.
Hoewel ik erken dat de voortdurende opschorting van de handel in onze Certificaten onwelkom is voor een aantal van onze investeerders, zijn we vastbesloten ervoor te zorgen dat de uitkomst van de huidige beoordeling en de voortdurende verbetering van de financiële elementen van onze prestaties Triodos Bank en al haar stakeholders een solide basis bieden om onze missie voort te zetten.”
Bankactiviteiten
In de eerste halfjaar van 2021 heeft Triodos Bank haar duurzame kredietverlening met 6,9% verhoogd (eerste halfjaar 2020: 4,6%). De portefeuille woninghypotheken groeide met 14,4% tot € 3,1 miljard, vergeleken met een stijging van 13,8% in dezelfde periode vorig jaar.
Gesteund door het herstel van de economie, bedraagt de netto vrijval van de voorziening voor verwachte kredietverliezen (“ECL”) in het eerste halfjaar € 1,2 miljoen, vergeleken met een netto toevoeging aan de ECL voorziening in dezelfde periode in 2020.
Triodos Beleggingsfondsen
In de eerste helft van 2021 heeft Triodos Investment Management een groei van het beheerd vermogen van 11% weten te realiseren tot € 6,1 miljard (eind 2020: € 5,4 miljard).
